什么是金融转型?它实现了什么?

不管他们是否意识到这一点，许多金融机构正在开始一段漫长的旅程，朝着未来但不可避免的方向发展自治财政功能．通过自主金融，人工智能(AI)大大增强了治理和指导流程，并通过区块链和机器人技术实现了自动化。大多数日常金融活动与地点无关，通过共享交付模型执行，几乎没有人为干预。

随着自主财务成为桌面上的筹码，首席财务官必须根据增值机会(重新)定义他们的职能战略。财务职能战略计划应该在实力减弱的领域(分析和报告)纳入重要的技术采用，并将员工重新部署到需要投资组合级别视图的活动中(资产负债表和现金流分析)。财务团队的每个人都需要变得更懂数据。

财务主管会问与战略相关的问题:

• 新兴的外部趋势如何影响财务职能?
• 我们应该如何为我们的财务转型设定目标，什么样的职能战略将最好地定位我的财务职能以实现这些目标?
• 我们应该如何描述和展示我们的职能战略和财务转型路线图?

当首席财务官和他们的组织都在不同程度上经历不确定性的时候，很少有首席财务官证明自己是有效的，并准备好接受变革。根据高德纳(Gartner)最近的一项调查，只有20%的首席财务官个人效率高，这意味着他们既能实现短期财务业绩，也能促进长期盈利增长的行为。

个人有效的首席财务官以客户为导向，与首席执行官和董事会建立建设性的紧张关系，更多参与业务并严格分配时间——就像分配资本一样。他们也明白，金融技术正在迅速从自动化流程发展到自主能力，他们必须转变思维方式，进行广泛的实验，相信自主能力的产出，并在转型过程中以身作则。

当涉及到采用新技术、精简预算、技能短缺、变革疲劳和对传统工作方式的偏好时，首席财务官必须克服数字保守主义，尤其是在财务管理、财务规划和分析(FP&A)以及金融业务合作伙伴之间。

首席财务官们正在与传统的部门化结构和复杂的角色设计作斗争，这些结构和设计抑制了分析质量和活动范围，缩短了金融技术管理和治理的任何规模。此外，经济波动、数字化加速以及快速发展的金融技术和外包市场正在从根本上重塑金融业创造独特价值的机会。

正因为如此，财务组织设计与财务组织实际运作的方式越来越不同步，以向内部和外部利益相关者提供支持和洞察力。组织设计是创建使角色、工作流程、网络和程序与组织目标一致的结构的过程。

应用良好的组织设计对于实现自主财务至关重要，因为它增加了财务职能的透明度和代表性，使角色与数字化变革保持一致，并改善了跨财务沟通——所有这些都使数字化投资产生更大的影响。

未来的财务领导者预计，到2025年，团队将在为商业伙伴提供咨询和为数字世界的利益相关者提供服务方面更加熟练。他们需要的技能包括强大的商业头脑、机器人流程自动化(RPA)、机器学习(ML)和自然语言处理(NLP)方面的数字技能，以及解决复杂问题的技能。这些功能还将确保财务员工能够执行基于判断的模糊工作，随着事务性任务的自动化，这些工作将成为财务的重点。

然而，首席财务官需要积极主动地获取数字技能，并将其整合到财务团队中。他们必须超越眼前的数字需求，并(重新)定义财务的数字价值主张，以确保为数字化企业和自主财务职能吸引和留住顶尖人才。

高德纳(Gartner)的研究表明，数字人才在当今的财务职能中常常感到格格不入——在这个职能中，整体数字熟练程度可能很低。

考虑一下:

• 64%的财务主管认为他们的团队在使用数字技术方面效率不高。
• 23%的财务主管认为他们的团队精通数字能力。
• 拥有数字技能的金融人才中，近19%正在积极寻找新工作，而没有数字金融技能的金融人才中，这一比例为11%。

能够留住数字金融人才并在其团队中培养核心数字能力的首席财务官在确保其财务团队提高效率并快速生成高质量见解并支持企业数字化转型和优化计划方面具有明显的优势。

80%的金融业领导者认为，金融业必须大幅加快数字化的实施金融技术到2025年有效支持业务。如果他们没有成功，他们预计会有一系列的不利影响，包括他们在决策者中的地位，金融的业务远见和金融的运营效率的损失。

然而,加速数字技术在财务中的应用说起来容易做起来难。事实上，只有37%的财务主管认为，他们的职能部门在整个职能部门都有一个明确定义的、为期两到三年的数字技术投资战略。

财务主管必须部署、试点和探索数字双胞胎、物联网(IoT)和区块链等尖端技术。这些技术通常与创收有关，而不是我们归类为高级数据和分析的技术。

请记住，用于提高效率、敏捷性和生产力的技术的数量和类型正在不断扩大。财务领导者开始明白，除了机器人流程自动化(RPA)、机器学习(ML)、工作流自动化和智能文档处理(IDP)之外，还有其他类型的决策、流程和任务自动化工具可以实现超自动化。

高级数据和分析(包括人工智能)是大多数技术提供高价值的领域，也是财务主管希望增加投资的领域。这些技术包括自助数据分析、自动化机器学习和机器学习、云分析、大数据分析和预测分析。

为财务部门的数字技术战略、投资和执行决策提供信息，并考虑三个主要组成部分:

• 金融科技战略:支持并制定技术路线图，使财务部门能够衡量进展情况，并了解技术投资的总拥有成本(TCO)。
• 金融技术选择:了解市场上的解决方案，以及供应商提供的功能和市场的发展预期，以确保您选择正确的合作伙伴来加速您的财务抱负。
• 金融技术优化:在探索RPA之外的工具以实现生产力和规模自动化的同时，从现有的技术投资中最大化和提取价值。